Как взыскать долг, не обращаясь в суд?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как взыскать долг, не обращаясь в суд?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Досудебное взыскание долгов имеет свои несомненные преимущества. В первую очередь стоит отметить возможность быстрого возврата денежных средств. Ни для кого не является секретом то обстоятельство, что если возвращать долги в судебном порядке, то многое связано с соблюдением процессуальных сроков, а это в большинстве случаев подразумевает серьезные временные потери.

Возврат долга через процедуру банкротства

Одним из крайних методов вернуть денежные средства является инициация банкротства. Это достаточно действенная мера, при условии, что заявление в арбитражный суд на банкротство должника подано в кратчайшие сроки с момента появления задолженности. В противном случае есть риск того, что должник успеет вывести основные активы и потребуется вводить дополнительные процедуры оспаривания сделок, привлечения руководителей должника к субсидиарной ответственности, введения конкурсного производства и др.

С другой стороны, поняв, что Ваши намерения взыскать долг серьезны, руководитель компании, не планирующий ее ликвидацию в ближайшем будущем, вероятнее всего предпочтет рассчитаться по задолженностям, нежели позволить юристам и приставам копаться в своем бизнесе.

В процедуре банкротства кредитор может заявить о своих финансовых правах на стадии формирования реестра требований кредиторов. Но он также может подождать, пока производство по делу о финансовой несостоятельности будет окончено, после чего заявить о своих правах уже в рамках искового производства. Тем не менее, риск здесь состоит в том, что на момент решения суда о признании банкротства должника все расчеты с кредиторами могут быть окончены и потребовать с должника будет уже просто нечего.

Так или иначе, кредитор вправе самостоятельно решить, какие способы и на каких этапах ему следует применять в целях скорейшего и полного возвращения задолженности, а специалисты нашей компании всегда готовы частично проконсультировать кредитора или же полностью сопроводить данный процесс.

Российское представительство Группы компаний MNG – «МАПА Иншаат ве Тиджарет Аноним Ширкети» рекомендует своего поставщика услуг – компанию «РосКо – Консалтинг и аудит» в лице генерального директора Талаш А.А. – в качестве высокопрофессионального, компетентного и надежного бизнес-партнера. Наше сотрудничество началось с подписания контракта на юридическое сопровождение представительства с середины 2014 года.

В данной рекомендации хотим отметить множество преимуществ этого сотрудничества: это и прекрасно отлаженный механизм работы организации «РосКо», и высокий уровень дисциплины и профессионализма сотрудников, и просто по-человечески внимательное отношение к нуждам клиентов. Специалисты «РосКо – Консалтинг и аудит» обладают превосходной степенью стрессоустойчивости, грамотностью и оперативностью в решении срочных задач, а также отличным знанием норм российского законодательства.

Искренне благодарим компанию «РосКо – Консалтинг и аудит» за высокое качество юридических услуг. Желаем непрерывного развития, роста, финансового благосостояния и расширения базы, состоящей из благодарных клиентов.

С уважением, Директор региональных проектов АО «МАПА Иншаат ве Тиджарет АШ» в Российской Федерации Караосманоглу Алтай.

ООО «АТЕКСИС» благодарит «РосКо — Консалтинг и аудит» за успешное сотрудничество и высокое качество услуг в области корпоративного права. Наше представительство в России стало клиентом ведущей консалтинговой организации не так давно – в начале 2016 года, но уже по достоинству оценила деловые качества сотрудников «РосКо».

Мы приятно удивлены тем, что в РФ существуют компании, предоставляющие услуги европейского уровня. Специалисты «РосКо» постоянно демонстрируют ответственность, пунктуальность, профессионализм и внимательное отношение к клиентам.

За отличную деловую этику сотрудников и четкую организацию рабочего процесса отдельную благодарность приносим руководителю «РосКо – Консалтинг и аудит»: только грамотный руководитель справится с непростой задачей формирования сплоченной команды настоящих профессионалов.

Рекомендуем «РосКо» в качестве надежного партнера, готового оказать квалифицированную помощь по любому вопросу ведения бизнеса на территории Российской Федерации.

Генеральный директор ООО «АТЕКСИС» Доган Энвер.

Изменения в части досудебного порядка взыскания долга

C 1 июня 2016 г. изменен претензионный порядок разрешения споров между контрагентами.

Важно!

Благодаря поправкам, внесенным Федеральными законами от 02.03.2016 г. №45-ФЗ, №47-ФЗ, №47-ФЗ в АПК, с 1 июня 2016 г. введен обязательный досудебный порядок взыскания долга.

Начиная с 1 июня 2016 г. спор будет рассматриваться в арбитражном суде только по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии (требования) контрагенту, если иные срок и (или) порядок не установлены законом либо договором (п.5 ст.4 АПК).

Документы, которые подтверждают направление претензии ответчику (например, уведомление о вручении отправления), необходимо приложить к исковому заявлению (пп.7 п.1 ст.126 АПК РФ).

Из данного правила есть исключения. Существует ряд споров, по которым досудебную претензию подавать не нужно:

• об установлении фактов, имеющих юридическое значение;

• о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок и права на исполнение судебного акта в разумный срок;

• о несостоятельности (банкротстве);

• по корпоративные споры;

• о защите прав и законных интересов группы лиц;

• о досрочном прекращении правовой охраны товарного знака вследствие его неиспользования;

• об оспаривании решений третейских судов.

Как взыскать долг до обращения в суд

Процесс возврата задолженности на досудебном этапе имеет несколько стадий.

1. Сбор информации о должнике. На этом шаге определяется вероятность возврата долга. Это можно сделать, проанализировав документы и прочие доказательства существования факта долговых обязательств. Также необходимо изучить деятельность юридического лица, наличие сотрудников.
2. Анализ информации о судебных разбирательствах, исполнительных производствах, имуществе должника. Этот шаг предусматривает мониторинг арестованных счетов юридического лица, оборотных средств, другого имущества на которое наложен арест, а также наличия открытых дел в судах. Для проверки этих данных привлекаются специальные организации. Одной из них является наша компания, где для вас соберут исчерпывающую информацию о контрагенте.
3. Направление должнику уведомления (претензии), где указывается требование к погашению задолженности в определенный срок (обычно в течение 30 дней) или предложение урегулирования возникшего спора в досудебном порядке. На этой стадии могут инициироваться встречи, проводиться телефонные переговоры или переписки.

Обратиться к специалисту или самостоятельное выполнение

Почему лучше обратится к специалисту на стадии досудебного урегулирования спора в Казани?

Досудебное урегулирование спора является одним из первых и несмотря на это важных стадии урегулирования спорных взаимоотношений.

Почему?

Согласно действующим норма АПК РФ и ГПК РФ при направлении заявления в судебный орган, заявитель должен доказать, что исчерпал все возможности решения вопроса взыскания задолженности мирным путем, предлагал должнику возможные пути решения вопроса, однако последний либо отказался от возврата долга либо проигнорировал его, по каким бы то ни было обстоятельствам.

В противном случае (при отсутствии соответствующих доказательств) заявление попросту не будет рассмотрено.

Кроме того в рассматриваемом заявлении должны быть указаны все необходимые сведения, указан срок для исполнения требований, установленный нормами действующего законодательства.
Претензия направляется по юридическому адресу должника.

При несоблюдении вышеперечисленных норм и порядка составления претензии судебное решение взыскания долговых обязательств станет невозможным.

Способы направления претензии

Процедура мирного урегулирования проходит поэтапно. Сначала сторона, права которой нарушены, направляет письменную претензию контрагенту. При этом указывают сроки, в которые должен быть получен ответ. Затем контрагент рассматривает претензию.

Подача претензии выполняется несколькими способами. Это:

• Личное вручение адресату. В этом случае бумагу готовят в двух экземплярах. Один экземпляр остается у отправителя, второй — попадает к адресату. На экземпляре отправителя адресат должен поставить отметку о том, что документ получен. В отметке ставят входящий номер, ФИО и должность человека, получившего документ, дату принятия, подпись и печать компании. Если претензию получил ИП, допускается отсутствие печати. Если получатель отказывается принимать претензию, необходимо повторно отправить документ с привлечением свидетелей. При повторном отказе документ оставляют в организации. На нем делают отметку о том, что адресат отказался принять бумагу. Желательно указать ФИО и должность лица и ФИО свидетелей. Также свидетели должны расписаться на документе.
• Почтовое отправление. Адресату направляют заказное письмо с уведомлением и описью вложения, которую составляют в двух экземплярах. Один вкладывают в письмо, второй остается у отправителя. Отследить доставку письма можно на сайте Почты России. Сведения с сайта в дальнейшем могут использоваться в суде. Сохраните квитанции и чеки, которые получили при отправке документации.
• Курьерская служба. Для отправки бумаги необходимо знать должность и ФИО получателя.

При направлении претензии также прикладывают копии бумаг, которые подтверждают обоснованность требований. Это могут быть накладные, акты с неустойками, пеней, медицинские справки или банковские выписки. Это зависит от сути предъявления претензии.

Возможно два исхода направления претензии. В первом случае контрагент может выслать отказ. Во втором случае проводится согласование дальнейших действий. Рассмотрим ситуации, при которых на составленный и предъявленный документ приходит отказ. Что делать в этом случае?

Как взыскать задолженность по решению суда?

К сожалению, даже вердикт суда не всегда означает реальный возврат долга компании. Иногда должник даже после решения не в свою пользу отказывается платить. В этом случае можно пойти несколькими путями:

• обратиться с исполнительным листом из суда в банк, где обслуживается должник. В этом случае по закону сотрудники финансовой организации обязаны выполнить решение суда и перевести деньги на счет кредитора;
• подать заявление в службу судебных приставов – это специальная инстанция, которая занимается принудительным исполнением судебных решений. По факту обращения будет открыто исполнительное производство, в рамках которого средства будут взысканы с должника.

Следует отметить, что вариант с обращением в банк является более быстрым, но при этом более сложным, а судебные приставы – вариант еще сложнее, но в перспективе более надежный. Какой из способов выбрать, каждый решает самостоятельно, в зависимости от обстоятельств.

Работа с исполнительным документом

В работе с исполнительными документами коллектор выбирает оптимальный вариант взыскания. При этом учитываются сроки и стоимость получения исполнительного документа.

После выбора стратегии специалист приступает к подготовке алгоритма по процедуре досудебного взыскания и параллельно готовит пакет документов для получения исполнительного документа.

Обратите внимание. Чтобы подготовить заявление к нотариусу для получения исполнительной надписи, необходимо получить расчет задолженности должника перед клиентом и квитанцию об оплате нотариальных услуг.

Коллекторское агентство представляет интересы клиента в получении нужного документа и помогает подобрать нотариуса.

Важно. Взыскатель имеет право подать заявление о возбуждении дела в экономический суд. Право действует, если требования бесспорны, не оспариваются должником.

Если должник решил оспорить возбуждение приказного производства, он обязан в течение 7 дней с момента получения постановления о возбуждении искового производства предоставить в суд заявление-отзыв с подтверждением своих возражений. В случае отсутствия приложения к отзыву подтверждающего возражения, суд выносит определение о судебном приказе.

После сбора необходимых документов и их оформления формируется дело для взыскания долга в порядке исполнительного производства.

Что такое досудебное взыскание долгов

Долговые обязательства формируются ежедневно. Кто-то занимает, кто-то одалживает. Процесс имеет своеобразные риски для кредитора, поэтому, очень важно зафиксировать процесс специализированным документом – распиской. В соответствии с данным документом формируются четкие указания на то, что сделка по передаче средств была произведена, что она имеет определенные последствия в виде установленных сроков возврата, а также указания на процентную ставку.

Практика показывает, что дать денег в долг не сложно, а вот вернуть их порой бывает совершенно невозможно. Недобросовестные должники стараются сделать все возможное, чтобы средства не компенсировать и исключить возможность возврата. И нередко бывают ситуации, когда кредитор уже перепробовал все известные законные способы, но денег так и не получил. В такой ситуации, самым оптимальным решением вопроса является обращение в судебную инстанцию. И именно на данном этапе формируется необходимость предоставления доказательств, которые провоцируют отражение существования сделки, а также попыток разрешить ситуацию в порядке досудебного формата.

Следует обратить ваше внимание на то, что обращение в суд — процедура весьма действенная, тем не менее, она сочетается с весьма значительным количеством сложностей и проблем. Во-первых, если нет на руках документации, которая смогла бы подтвердить наличие долга и предоставление средств заемщику, то придется собирать максимальное количество доказательств, чтобы суд получил реальное подтверждение того, что сделка в действительности имела место быть. Во-вторых, придется осуществлять процесс многочисленных заседаний. В данном случае следует отметить, что нередко суды затягиваются на достаточно существенное количество времени. Приходится обращаться к юристам, чтобы грамотно осуществить представление собственных интересов в суде. Конечно же, можно через суд потребовать взыскать средства на услуги юридического характера с ответчика, но не всегда это представляется возможным

Другими словами, данное мероприятие достаточно хлопотное и длительное. Не всегда удается осуществить взыскание быстро. Для кредитора – время будет потрачено достаточно существенное. Что касается заемщика, то для него данный процесс также имеет массу особенностей негатива. Тут нужно отметить, что при наличии доказательств взыскание станет возможным в принудительном формате. Также может быть существенно увеличена сумма взыскания, с учетом судебных расходов, взыскания средств на адвоката и пр. Соответственно, понимая это обе стороны стараются осуществить процедуру взыскания посредством иных путей. В досудебном порядке взыскание предполагает добровольное возвращение денежных средств кредитору.

На текущий момент времени многие специалисты считают, что именно досудебный вариант взыскания является самым рациональным и выгодным для двух сторон, и стороны должны стремиться к тому, чтобы воспользоваться таким шансом.

Какие инструменты можно использовать в процессе взыскания

Существует достаточно значительное количество инструментов, которые можно использовать для формирования быстрого взыскания. Эффективность не у всех является значительной. Тем не менее, их применение позволяет обеспечить уведомление заемщика:

• Телефонные звонки. Достаточно распространенный вариант взаимоотношения с заемщиками. Очень важно, чтобы вы могли указать на точные данные по кредитованию, определить сроки возврата, а также указать возможные пути разрешения проблемы. Если человек в действительности желает избавиться от обязательств, и он является добропорядочным плательщиком, то посредством таких звонков можно будет получить необходимое и своевременное решение;
• Информирование смс. В данном случае систематически осуществляется рассылка оповещений, в которых указываются все данные об обязательствах, обязательно определяется сумма долга, сроки. Указываются различные нюансы разрешения вопросов. Такой метод используется также очень часто. При этом, очень важно кратко и лаконично изъяснить должнику все нюансы дела;
• Стандартные письма. Вариант менее актуальный. Тем не менее, используется многими инстанциями. Досудебное уведомление в виде претензии обязательно отправляется по стандартной почте. При этом, нужно будет отправку осуществить с уведомлением о получении, а также осуществить предварительное описание вложения. Таким образом, вы сможете получить доказательство, которое определяет ваше желание осуществить процедуру разрешения дела в процессе досудебного порядка;
• Выезд сотрудника на дом или же на работу. Если длительное предоставление писем, звонки и другие виды информирования не дали никаких необходимых результатов, представитель банка или же кредитор имеют право осуществить посещение заемщика лично. В данном случае, речь идет о том, чтобы найти все же варианты взаимодействия. Нередко такое посещение становится весьма эффективным инструментом взыскания. Так как заемщик понимает серьезность намерений кредитора, а также не желает, чтобы кредитор снова приехал на работу;
• Привлечение коллекторских компаний. Нужно сразу же сказать о том, что некоторые финансовые организации сразу же осуществляют процесс полноценной передачи обязательств по кредиту коллекторам. Иные же просто подписывают договор сотрудничества, посредством которого коллекторы имеют право осуществлять процесс действий на законных основаниях в интересах банка или же финансовой организации. Действия коллекторов не всегда являются рациональными и грамотными, нередко они переходят рамки допустимых норм законодательства, тем не менее, практика показывает, что они являются весьма эффективными.

Разница между досудебным взысканием с физических и юридических лиц

Досудебное урегулирование споров по взысканию долга с юридических лиц не имеет существенных отличий:

1. Составление и отправка официальной претензии. Процедура малоэффективна из-за сложности правильной формулировки. Ответчик может обжаловать документ через суд. Срок, предоставленный должнику, составляет 30 дней. За это время легко инициировать процедуру банкротства или избавиться от активов.
2. Медиация — привлечение арбитра для мирного разрешения спора по задолженности. Непременное условие — готовность сторон пойти на уступки.
3. Обращение с заявлением и документами, подтверждающими неисполнение обязательств, в специализированные правоохранительные органы.

Досудебный возврат долгов одинаково выгоден для обеих сторон. Чтобы вернуть деньги, кредиторы часто идут на уступки: предлагают рассрочку, реструктуризацию займа, даже снижают проценты или полностью отказываются от прибыли.

Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

Похожие записи:

• Как оспорить дарение недвижимости
• Иммиграция в данию: как переехать из россии, уровень жизни русских в стране
• Налог с продажи квартиры-2023: кому и как его платить в следующем году?